投資信託の利回りとは？平均値やランキングをご紹介！
投資信託という言葉はよく聞くけれど、実際にどのようなものなのか、どれくらいの利回りが期待できるのか、わからないという方も多いのではないでしょうか？
本ブログでは、投資信託の基本的な仕組みや種類、平均利回りやランキングなどを分かりやすく解説します。投資信託に興味がある方や、これから始めたい方の参考になれば幸いです。
投資信託とは？
投資信託とは、多くの人から集めたお金（信託財産）を、プロの運用者（投資顧問会社）が株式や債券などに分散投資する仕組みです。投資信託を販売する会社（信託銀行や証券会社）から、一口単位で基準価格で購入することができます。基準価格は、運用成果に応じて上下します。
投資信託のメリットは、以下のような点が挙げられます。
- 少額から始められる
- プロに任せられる
- 分散投資ができる
- 税制優遇が受けられる（NISAやiDeCoなど）
一方、デメリットとしては、以下のような点があります。
- 手数料がかかる（信託報酬や販売手数料など）
- 元本保証がない（損失が出る可能性がある）
- 流動性が低い（売却時に時間がかかる場合がある）
投資信託の種類と特徴
投資信託にはさまざまな種類がありますが、大きく分けると以下のようになります。
国内株式型
日本の株式市場に投資する投資信託です。日本経済の動向や企業業績に影響を受けます。リスクは高めですが、高い利回りを狙える可能性があります。大型株や中小型株、成長株やバリュー株など、さらに細分化されたカテゴリーもあります。
国際株式型
海外の株式市場に投資する投資信託です。世界各国や地域別、業種別などに分かれています。為替変動の影響も受けます。リスクは高めですが、グローバルな視点で分散投資ができます。
国内債券型
日本の国債や社債などに投資する投資信託です。金利水準や信用力に影響を受けます。リスクは低めですが、利回りも低めです。安定的な運用を目指す場合に適しています。
国際債券型
海外の国債や社債などに投資する投資信託です。金利水準や信用力、為替変動に影響を受けます。リスクは中程度ですが、利回りは国内債券型より高めです。海外の金利差を利用できます。
REIT型
不動産投資信託（REIT）に投資する投資信託です。REITは、不動産や不動産関連資産を保有し、その収益を分配するものです。不動産市場の動向や分配金に影響を受けます。リスクは中程度ですが、高い分配金利回りを狙えます。
バランス型
株式と債券の両方に投資する投資信託です。株式と債券の比率は、運用方針によって異なります。リスクとリターンのバランスがとれた運用を目指します。
インデックス型
特定の株価指数や債券指数などに連動するように投資する投資信託です。アクティブ運用ではなく、パッシブ運用と呼ばれる手法です。リスクは指数に準じますが、信託報酬が低いのが特徴です。
投資信託の平均利回りとは？
投資信託の平均利回りとは、過去における運用成果を1年あたりのパーセンテージで表したものです。投資元本に対してどれだけ増減したかを示します。平均利回りは、基準価格の変化と分配金を再投資した場合のトータルリターンで計算されます。
平均利回りは、投資信託のパフォーマンスを評価する重要な指標ですが、以下の点に注意しましょう。
- 過去の実績であり、将来の利回りを保証するものではない
- 期間によって大きく変わることがある
- 手数料や税金が含まれていないことが多い
- 同じカテゴリーでもファンドごとに違うことがある
投資信託の平均利回りはどれくらい？
投資信託の平均利回りは、カテゴリーや期間によって異なりますが、一般的には3％～10％程度と言われています。ただし、これは長期的な視点で見た場合であり、短期的にはプラスになったりマイナスになったりすることもあります。
以下に、2022年10月1日から2023年9月30日までの1年間で、各カテゴリーのトータルリターン（分配金再投資）をランキング形式で紹介します。
| 順位 | カテゴリー | トータルリターン || — | — | — || 1 | 国際株式 ラテンアメリカ | Message has links.
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